原标题：隽英荟专家专访 | 梁洁婷：用心服务，为客户创造人生新体验！

“你不太像做保险的！”

这句重复率最高的热评，来自梁洁婷的众多女性客户，不太像的原因，是梁洁婷从来不向她们推销保险产品，朋友圈也都是分享生活和职业荣誉的内容，这在她们对保险营销员的群体印象中，未免太过佛系。

如果用三个词形容梁洁婷，应该是温暖、专业和长期主义。她的职业规划是成为客户家庭的风险规划师，帮助客户识别人身和财务风险，为客户量身定制综合保障方案，陪伴客户及家人度过富而有爱的幸福人生，为客户创造不一样的人生新体验。这样的职责，与某款保险产品无关，只与客户的人生幸福有关，与幸福有关的事，当然急不得！

身处商贸制造业聚集的广东，梁洁婷的客户以中小企业主居多，这个群体是华夏民族拼搏进取的杰出代表，也是改革开放大潮中白手创富的社会精英。然而随着时代的变迁，企业的合规经营和家庭财富的安全保值成为他们高度关注的重要议题。

这些高净值客户周围有很多金融专家，但梁洁婷凭借客观中立的专业立场，隽天优质的平台资源，以人为本的综合解决方案，高效愉悦的服务体验，成为客户财务规划中不可或缺的重要角色。

“保险的核心价值是为客户创造人生新体验，这种体验是各个环节有形无形的服务触点的集合，而其中最关键的部分，是让客户感受到你真诚的用心，真心是无法说谎和隐藏的，是客户最容易感知的。”

暖心服务，

助被拒保客户逆风翻盘

所谓用心，就是将心比心，予客户之所需，急客户之所急，让保险更有价值，让服务更有温度。梁洁婷分享了一个近期服务的客户故事，过程曲折坎坷，结局圆满暖心。

这对夫妻客户经营一家中等规模的企业，是梁洁婷做保险公司专属代理时组员的客户，由于先生和太太同时被诊断出早期重疾而申请理赔，但组员已经离开保险行业，最终找到了梁洁婷。在梁洁婷的帮助下，两位客户顺利拿到了理赔款，对她十分感谢。

在和客户的深入沟通中，梁洁婷了解到夫妻二人年纪已大，有两个还在上小学的儿子，他们对两个孩子寄予厚望，未来出国留学，然后继承家业。但由于夫妻两人身体状况不佳，孩子未来能否维持现在的高品质生活，成了他们最深的忧虑。

在帮客户梳理保单时，梁洁婷发现客户虽然买了很多保险，但很多是关系保单，无法真正解决客户的担忧，而且缺乏与客户身价相匹配的人寿保险，以及为两个孩子准备的教育年金保险，于是她为客户做了一个整体的保障规划，目的是解决家庭现在和未来的现金流，客户对此非常认同。

然而，投保人寿保险的过程意外连连，客户的身体状况成了第一道关卡。原来他忙于公司经营，被诊断出重疾后未及时就医，拖延日久，目前已有恶化迹象，这样的健康状况很少会有保险公司愿意承保。

得益于隽天优质的供应商资源，梁洁婷最终找到了一家愿意承保的保险公司，但第二道关卡也随即出现，保险公司在对客户的身体状况评估之后，出具了延期投保结论。面对这样的非标体客户，保险公司的结论无可厚非，但梁洁婷没有轻言放弃，她追问保险公司，具体是什么原因导致了延期投保，保险公司给出的答复是客户的某项身体指标过高，可能会影响健康。梁洁婷继续与保险公司协商，如果找权威医学专家出具诊断证明，是否还有机会，对方给出了肯定回复。幸运的是，专家给出的诊断是不会对生命造成影响，事情终于柳暗花明。

为了帮助客户顺利通过核保，梁洁婷在仔细研读保险公司的核保规则后，建议客户选择财务核保，以减少体检项目，此时的客户已经非常信任梁洁婷，提供了详细的资产证明，最终顺利投保了1000万保额的终身寿险。

值得一提的是，隽天的供应商高度重视这个案子，专门组建了一个六人服务小组，与梁洁婷和客户直接对话，客户的感受非常之好。

专业立信，

为客户降低企业经营风险

从义务的保险理赔到信赖的保险客户，梁洁婷用自己的真诚和执着，为保险赋予了善意的温度。下面的案例，则展示了梁洁婷的专业造诣为客户带来的专业体验。

一次，梁洁婷受邀参加一位女客户女儿的出生宴，交谈中客户说给女儿在银行买了一款教育年金保险，想让她帮忙参谋。梁洁婷知道客户的先生经营外贸业务，经常会因为关系和人情买保险，每次女客户也都会跟她说家里又买了什么保险，因此愉快答应，约定时间帮客户看保险。

之后的会面中，女客户向梁洁婷说出了她的担忧，目前海外的生意虽然稳定，但也存在着不确定性，一旦出口国政府换届，他们的客户和渠道就可能受到影响，企业现金流就会有中断风险。而且先生做生意需要大笔资金，公司账款不够时常常从家里拿钱补贴，虽然业务顺利账面资产增加，但这种高速周转的现金流让她在内心深处缺乏落袋为安的安全感。

在整理保单时，梁洁婷仔细查看客户购买的各种人情保单，发现大多是些保额二三十万的基础保障产品，完全无法匹配客户现在的家庭财富。她为客户家庭量身定制了一套保障方案，首先用保险工具做资产隔离，降低潜在的税务风险对企业和家庭财富的冲击；其次为客户规划一个沉淀现金流的账户，构筑稳健的家庭托底资产，同时获得跑赢通胀的长期收益。

女客户对梁洁婷的方案高度认可，然而先生对此却不置可否。梁洁婷非常理解客户先生的态度，从风险角度，中小企业主大多有优质的人脉和资金周转渠道，且见多识广，自信凭自己的实力和资源，风险完全可控；从收益角度，他们在商海中历练多年，精通成本和品质的平衡之道，投产比思维已成本能，外贸行业的利润率远高于很多行业，保险的收益性是他们唯一看得见却看不上的“优势”。

梁洁婷利用自己的资源，为客户介绍了一位税务专员，帮助客户做税源筹划。之后又组织了一场小型沙龙，邀请合作保险公司的一位保险金信托专家，和长风事业部总经理黄伟，为客户夫妻深入解析家庭资产的各种风险和对应的解决方案。在专家和黄伟总的专业解读中，客户先生醍醐灌顶，自己之前专注于创富，却忽略了守富的重要性，原来攻防配合才是财富长久之道。

此后，客户先生对保险的态度大为改观，不仅为家庭配置了600万保费的保险账户，还主动帮梁洁婷介绍自己的企业家朋友。

长情陪伴，

成为客户幸福人生的守护者

梁洁婷的很多客户，都是中小企业主太太，由于强大的共情能力，以及早年家庭从事服装生意的背景，她们和梁洁婷有很多共同话题，公司和家里的事情，孩子教育和父母养老的问题，乃至在其他人那里买的保险产品，都会跟梁洁婷倾诉，在她们心里，梁洁婷更像一个懂保险的人生挚友。

梁洁婷同样珍惜这份信任，“我希望成为客户幸福人生的陪伴者”。在为客户做整体保障规划时，她不仅会综合考虑客户的需求，也会制定具体的实施步骤和时间节点，还会根据外部环境和客户人生阶段的变化，动态调整保障方案，真正做到全生命周期的守护。

工作中，梁洁婷会花很多时间服务老客户，客户公司近期有笔空闲资金，会主动通知她做保障配置。客户有新的保险需求，也会咨询她的意见。她和客户约好时间，见面后会直接进入保险话题，无需做繁琐的铺垫。她帮客户做保单检视，客户也觉得很自然，还常常以个人信用帮她推荐客户，为她做品牌背书。“很多时候我都不用向新客户介绍自己，因为我的老客户会从百度搜一堆关于我的公号文章推给新客户，内容是隽天官微发布的我获得行业和公司荣誉的介绍，这为我和新客户节省了很多沟通成本，也让我充分认识到保险经纪人个人品牌的重要性。”

“作为一名隽天保险经纪人，我很幸运，这让我有能力守护客户的家庭幸福，也让我有使命陪伴客户穿过人生风雨，穿越经济波动周期，见证一个个充满活力和拼搏精神的家庭企业，成长为枝繁叶茂的家族企业。”

梁洁婷目前正投身一项重量级的工作，基于对目标客群的深度调研，整理一套关于中小企业主家庭财务规划的课程。这个项目的起因是她观察到很多中小企业主太太由于操心家务和子女教育，缺乏家庭财务规划的整体概念。她计划在课程完稿后，通过月度的小型沙龙，在她们的碎片时间中，帮她们树立正确的理财观念，这样不仅能提升自我，还能为先生在公司的经营上加油助力，更重要的是，让她们真正掌控属于自己和家人的财富钥匙。

“只有超越客户预期的服务才有价值，这是项永无止境却又令人兴奋的事业，我的目标只有一个，希望因为我的服务，客户的人生会变得更好。幸运的是，越来越多的精英伙伴正在加入，和我一起努力实现这个美好的愿景。”

隽英荟财富研究院

隽英荟财富研究院以赋能精英经纪人，守护精英客户群为宗旨，致力于汇聚有意深耕高净值人群的精英经纪人，通过提供系统、全面、专业的高净值培训体系，打造专注、专业、注重客户需求、为客户创造价值的财富管理精英，并为高净值客户的财富保障与传承提供专业团队支持及专属资源体系服务，为高净值客户带来全方位、卓越服务体验，为中国高端保险市场注入新的元素和内涵。返回搜狐，查看更多

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